Software für Bilanzanalyse im Vergleich

Die Bilanzanalyse ist ein wesentlicher Bestandteil des Finanzmanagements für Unternehmen. Sie ermöglicht es, die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens und dessen Kreditwürdigkeit zu bewerten. Sie hilft aber auch, Trends zu erkennen und daraus fundierte Entscheidungen für die Finanzplanung abzuleiten. Es gibt eine Vielzahl von Softwarelösungen, die speziell für die Bilanzanalyse entwickelt wurden. Dieser Ratgeber soll Ihnen dabei helfen, die richtige Software für Ihre Bilanzanalyse-Bedürfnisse auszuwählen und Ihnen einen Überblick über die wichtigsten Funktionen und Kriterien zu geben.

1. Bestimmen Sie Ihre Anforderungen:

Bevor Sie sich auf die Suche nach einer Software begeben, sollten Sie Anforderungen und Ziele festlegen. Fragen Sie sich, welche spezifischen Finanzkennzahlen Sie analysieren möchten, welche Art von Berichten Sie benötigen. Buchhaltungssoftware bietet oft die Möglichkeit, Daten für die Bilanzanalyse zu exportieren. Auch Controlling-Software bietet i.d.R. bereits Funktionen für die Bilanzanalyse.

Verwenden Sie eine solche Lösung, dann sollten Sie zunächst prüfen, ob Sie mit diesen Bordmitteln eine für Sie zufriedenstellende Bilanzanalyse anfertigen können. Ist das nicht der Fall, sollten Sie prüfen, ob eine integrierte Lösung für Buchhaltung und Bilanzanalyse oder für Controlling wünschen. Definieren Sie auch Ihr Budget und den Umfang des Projekts, um Ihre Auswahlmöglichkeiten einzugrenzen.

2. Funktionsumfang der Software:

Überprüfen Sie den Funktionsumfang der Software und stellen Sie sicher, dass sie die erforderlichen Funktionen zur Bilanzanalyse bietet. Dazu gehören in der Regel

• die Analyse der Bilanz, 
• Gewinn- und Verlustrechnung, 
• Cashflow-Statement, 
• Kennzahlenermittlung, 
• Trendanalyse und 
• Vergleich mit branchenüblichen Benchmarks. 

Je nach Ihren Anforderungen können weitere Funktionen wie Szenarioanalyse, Forecasting oder Konsolidierung erforderlich sein.

3. Benutzerfreundlichkeit und Schnittstellen:

Eine gute Software zur Bilanzanalyse sollte eine intuitive Benutzeroberfläche bieten. Überprüfen Sie, ob die Software eine klare und verständliche Darstellung der Finanzdaten ermöglicht und ob sie einfach zu bedienen ist. Achten Sie auch darauf, ob die Software problemlos mit anderen Systemen in Ihrem Unternehmen integriert werden kann, wie zum Beispiel mit Ihrer Buchhaltungssoftware oder ERP-System.

4. Datenqualität und Sicherheit:

Die Qualität der Daten ist von entscheidender Bedeutung für eine präzise Bilanzanalyse. Stellen Sie sicher, dass die Software Mechanismen zur Überprüfung und Bereinigung von Datenfehlern bietet. Darüber hinaus ist die Sicherheit Ihrer Finanzdaten von größter Wichtigkeit. Überprüfen Sie die Sicherheitsmaßnahmen der Software, wie Verschlüsselung, Zugriffskontrollen und regelmäßige Backups, um sicherzustellen, dass Ihre sensiblen Unternehmensdaten geschützt sind.

5. Support und Schulung:

Berücksichtigen Sie den Support und die Schulung, die von der Softwarefirma angeboten werden. Überprüfen Sie, ob sie einen zuverlässigen Kundensupport bieten, der Ihnen bei Fragen oder Problemen zur Verfügung steht. Schulungsmaterialien wie Benutzerhandbücher, Tutorials oder Schulungen können Ihnen helfen, die Software effektiv zu nutzen und das Beste aus Ihren Analysen herauszuholen.

6. Software oder Excel-Tool?

In unserer Übersicht finden Sie auch Excel-Tools für die Bilanzanalyse. Excel bietet einige Vorteile gegenüber Software-Lösungen:

• Excel wird im Unternehmen in der Regel bereits verwendet. Es entstehen keine zusätzlichen Kosten.
• Fertige Excel-Vorlagen für die Bilanzanalyse kosten in der Regel weniger als eine Software für den gleichen Zweck.
• Mitarbeitende sind an den Umgang mit Excel bereits gewöhnt, was die Einarbeitungszeiten verkürzt.
• Auswertungen wie Berichte für das Reporting können individuell angepasst werden – die notwendigen Excel-Kenntnisse vorausgesetzt.
  
• Unternehmen, die Microsoft Office lokal installiert betreiben, müssen Ihre Daten nicht an einen Anbieter in der Cloud übertragen. 

Sie sollten auch die prinzipiellen Nachteile von Excel-Vorlagen gegenüber Software berücksichtigen:

• Individuell anpassen lassen sich Excel-Vorlagen nur mit der entsprechenden Excel-Expertise. Nicht in jedem Unternehmen kann man davon ausgehen, dass dies vorhanden ist.
• Auch die Darstellung der Ergebnisse einer Bilanzanalyse in professionellen Dashboards mit Excel erfordert umangreiche Excel-Kenntnisse. 
• Jede manuelle Arbeit in einer Excel-Tabelle vergrößert das Risiko von Datenfehlern, etwa durch Zahlendreher.

7. Bilanzanalyse in der Cloud oder lokal installiert?

Software-Anbieter setzen zunehmend auf die Cloud. Ohne zumindest eine Datensicherung in der Cloud kommt heute kaum eine Unternehmenssoftware aus. Wenn Ihnen das Vertrauen in die Clouddienste eines externen Anbieters fehlt, ist der Excel-Pfad für Sie interessant. Allerdings sollten Sie sich dabei fragen, ob Sie in Ihrem Unternehmen wirklich dasselbe Niveau an Datensicherheit gewährleisten können, das ein entsprechend zertifizierter Clouddienst bietet. Cloudangebote können zudem mit Aktualität punkten. Cloudanbieter arbeiten etwa regulatorische Änderungen stets aktuell ein. Sie stehen dann ohne Update einer Software oder ohne manuelle Änderungen an Excel-Vorlagen sofort zur Verfügung.

8. Fazit: Auswahl der Software für die Bilanzanalyse

Die Auswahl der richtigen Software für die Bilanzanalyse ist ein wichtiger Schritt, um aussagekräftige Erkenntnisse über die finanzielle Lage Ihres Unternehmens zu gewinnen. Nehmen Sie sich Zeit, um Ihre Anforderungen zu definieren und verschiedene Softwareoptionen zu vergleichen. Durch die Berücksichtigung von Funktionsumfang, Benutzerfreundlichkeit, Datenqualität, Sicherheit und Support finden Sie die optimale Software, die Ihren Bedürfnissen entspricht und Ihnen bei der Optimierung Ihrer Finanzstrategie hilft.

9. Software für Bilanzanalyse: Übersicht

Produkt	Actico
Eigenschaften	Cloud-Lösung Automatische Extraktion von Finanzberichten (Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung) aus strukturierten und unstrukturierten Dokumenten  Nutzung von KI -Algorithmen und OCR (Texterkennung) für hohe Genauigkeit und schnelle Datenextraktion  Unterstützt PDF, JPEG, PNG, TIFF, gescannte Dokumente mit niedriger Auflösung und Excel-Dokumente in beliebiger Sprache Fokus auf Erfassung und Analyse von Jahresabschlüssen und die Berechnung von Finanzkennzahlen für die Kreditrisikobewertung Nahtlose Integration mit bestehenden bank-internen Workflows und Anwendungen mithilfe moderner und standardisierter Schnittstellen / APIs
Anbieter	ACTICO GmbH
Preis	Auf Anfrage: zum Angebot >>

Produkt	Agicap
Eigenschaften	Cloud-Lösung Automatisierte Liquiditätsplanung (Cashflow Management, Planung mit Szenarien etc.) Integration von Banking und Bankdaten Soll-Ist-Vergleich in Echtzeit Reporting in Echtzeit 24/7 Support per Hotline oder Chat Integration in eine Vielzahl von Buchhaltungs-, Controlling- und Rechnungslösungen
Anbieter	AGICAP GmbH
Preis	Auf Anfrage: zum Angebot >>

Produkt	Blitzanalyse
Eigenschaften	Software zur Installation Speziell für Berater, Wirtschaftsprüfer, KMU und Angehörige der freien Berufe sowie für Kreditinstitute Mandantenfähig Analyse der Bilanz und Analyse der GuV Analyse von bis zu fünf Jahresabschlüssen gleichzeitig (Bilanz, GuV und Anhang) aussagekräftige und professionelle Auswertungen einschließlich hunderter Diagrammen Analyse nach mehr als 60 Kennzahlen
Anbieter	OCEF Consult GmbH
Preis	500 Euro: zum Angebot >>

Produkt	Finoyo
Eigenschaften	Installation, optionale Cloud-Lösung Bilanzanalyse-Programm für Bonitätsprüfung und Liquiditätsvorschau Automatisch berechnetes Bilanzscoring Bilanzberichte per Knopfdruck Einhaltung regulatorischer Vorgaben Manueller oder automatisierter Datenimport  Standardisierte oder individuelle Erfassungsschemata  Standardisierte oder individuelle Scoring-Berechnung  Unmittelbare Erstellung von Reports  Schnelle und flexible Liquiditätsvorschau  Individuelle Kennzahlen und Kontenrahmen  Analyse von unterjährigen Abschlüssen (Quartalsabschlüsse, BWA)  Berechnung von Bilanzkennzahlen mit Hilfe von Summen- und Saldenlisten  Individuelle Kundenbetreuung
Anbieter	Prof. Schumann GmbH
Preis	Auf Anfrage: zum Angebot >>

Produkt	hsp-Software Opti.Tax
Eigenschaften	Installierbare Software, optionale Cloud-Lösung E-Bilanz, Jahresabschluss, Dokumentation Taxonomie-Komplettlösung GoBD-konform Modul Rating und Bonitätsanalyse für Bilanzanalyse Geführte Liquiditätsplanung Schnittstelle für Kassensysteme Businessplan mit Planzahlen Mandantenfähig Schnittstellen zu ERP-Systemen wie Microsoft Dynamics 365 Business Central (ehem. Navision) oder Sage Software
Anbieter	hsp Handels-Software-Partner GmbH
Preis	Auf Anfrage: zum Angebot >>

10. Excel-Tools und Vorlagen für Bilanzanalyse

Produkt	Exceltool für Bilanzanalytische und bilanzkritische Schwerpunkte finanzwirtschaftlicher Untersuchungen
Eigenschaften	Bilanzanalyse für 4 Geschäftsjahre Berichte und Übersichten (Cockpits) zu Kennzahlen Vermögensstruktur  Investitions- und Abschreibungspolitik  Kapitalstruktur  Zeitliche Inanspruchnahme von Lieferantenkrediten  Liquidität  Net Working Capital  Effektivverschuldung  Finanzieller Cash-Flow  Aufwands- und Ertragsstruktur  Kapitalrentabilitäten  Betriebsbedingter ROI  Wertschöpfungsrechnungen
Anbieter	Gerald Kropp
Preis	35,70 Euro: zum Angebot >>

Produkt	Excel-Vorlage: Bilanzanalyse
Eigenschaften	Jahresvergleich der einzelnen Bilanzpositionen  Grafisch aufbereitet  Einfache Eingabe  Erklärungshilfe zu allen Kennzahlen  Einfache und klare Übersicht und Struktur
Anbieter	Johannes Mühlfeit
Preis	25,00 Euro: zum Angebot >>

Produkt	Mit Key Performance Indicators (KPI) arbeiten
Eigenschaften	Excel-Vorlagen für Produktivitätskennzahlen, Abweichungsanalyse und Trendanalyse Bestandsaufnahme  Berichte, Reports und Kennzahlen  Kennzahlen-Dashboard: Darstellung als Säulendiagramm für 6 Kennzahlen  Strategische Ziele, Kennzahlen und ihre Messgrößen  Der unternehmerische Regelkreis zur Planung und Steuerung von Abläufen
Anbieter	b-wise GmbH
Preis	25,00 Euro: zum Angebot >>

Produkt	PLC - Kennzahlenanalyse in Excel
Eigenschaften	Kennzahlenanalyse-Tool berechnet und zeigt automatisiert alle relevanten Kennzahlen aus Bilanz und Gewinn und Verlustrechnung an. 30 Kennzahlen Darstellung über 3 Jahre
Anbieter	Sebastian Johnen
Preis	19,90 Euro: zum Angebot >>

Produkt	Automatische Bilanz-Analyse
Eigenschaften	Berechnet automatisch die wichtigsten Kennzahlen und erstellt eine textliche und grafische Aufstellung der wichtigsten Bilanzgrößen. 11-seitiger Report im PDF-Format
Anbieter	Joshua Märker
Preis	Kostenlos: zum Angebot >>

Produkt	Excel-Tool: RS Bilanzanalyse (Kennzahlen Berechnung)
Eigenschaften	Excel-Tool zur Berechnung der wichtigsten branchenunabhängigen Kennzahlen aus Bilanz und GuV.  Kennzahlen mit Erläuterungen versehen G+V und Bilanz in 5 Jahres-Übersicht  Automatische Kapitalflussrechnung Berichte über Liquiditäts-, Vermögens- und Ertragslage des Unternehmens im 5 Jahresvergleich
Anbieter	reimus.NET GmbH
Preis	Kostenlos mit Premiumzugang zu Controlling-Portal.de: zum Angebot >>

letzte Änderung W.V.R. am 18.05.2023 Autor:  Wolff von Rechenberg Bild:  Bildagentur PantherMedia / pannawat

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	Herr Wolff von Rechenberg Wolff von Rechenberg betreut als Redakteur die Fachportale der reimus.NET sowie das Controlling-Journal. Der gelernte Zeitungsredakteur arbeitete als Wirtschafts- und Verbraucherjournalist für verschiedene Onlinemedien und versorgt seit 2012 die Fachportale der reimus.NET mit News und Fachartikeln.
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