ERGO Group AG'
Düsseldorf
| Vorrang | Oktober | November | Dezember |
| Einnahmen | 2.800.000,00 EUR | 2.700.000,00 EUR | 3.800.000,00 EUR |
| Sonstige Einnahmen | 1.100.000,00 EUR | 1.350.000,00 EUR | 1.050.000,00 EUR |
| Gesamtsumme Einnahmen | 3.900.000,00 EUR | 4.050.000,00 EUR | 4.850.000,00 EUR |
| Ausgaben für Wareneingang | 2.000.000,00 EUR | 2.400.000,00 EUR | 2.400.000,00 EUR |
| Lohn/Gehaltszahlung | 1.150.000,00 EUR | 1.300.000,00 EUR | 1.220.000,00 EUR |
| Sonstige Ausgaben | 800.000,00 EUR | 900.000,00 EUR | 910.000,00 EUR |
| Gesamtsumme Ausgaben | 3.950.000,00 EUR | 4.600.000,00 EUR | 4.530.000,00 EUR |
| Defizit | 50.000,00 EUR | 550.000,00 EUR | |
| Überschuss | 320.000,00 EUR |
| a) | Nettosumme | 750.000,00 € |
| + 19 % Umsatzsteuer | 142.500,00 € | |
| = Bruttosumme | 892.500,00 € | |
| - 2 % Skonto | 17.850,00 € | |
| = Zahlungsbetrag | 874.650,00 € |
| b) | 874.650,00 × 50 Tage × 10 | = 12.147,92 € |
| 100 × 360 |
| c) | Skonto | 17.850,00 € |
| - Zinsen | 12.147,92 € | |
| = Finanzierungsgewinn | 5.702,08 € |
| d) | 50 Tage --> 2 % | ||||
| 360 Tage --> x % | |||||
|
|||||
| Effektiver Zinssatz | 14,4 % | ||||
| - Zinssatz für das Aufnehmen des Darlehens | 10,0 % | ||||
| = Finanzierungsgewinn in % | 4,4 % |
| Erweiterungsinvestitionen |
1.900.000,00 € |
| - Verbindlichkeiten |
600.000,00 € |
| = Restfinanzierung |
1.300.000,00 € |
|
Hypotheken |
850.000,00 € |
| + Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten |
550.000,00 € |
| = Summe |
1.400.000,00 € |
| Sicherheiten | |
| Grundstück 75% von 1.800.000,00 € | 1.350.000,00 € |
| Fuhrpark | 300.000,00 € |
| Betriebs- und Geschäftsausstattung | 1.250.000,00 € |
| Maschinen und techn. Anlagen | 350.000,00 € |
| Warenbestand | 950.000,00 € |
| Summe | 2.850.000,00 € |
| 65 % von 2.850.000,00 € | 1.852.500,00 € |
| Wertpapiere | |
| 65 % von 850.000,00 € | 552.500,00 € |
| Forderungen aus Lieferung und Leistung | |
| 55 % von 1.250.000,00 € | 687.500,00 € |
| = Gesamtsicherheiten | 4.442.500,00 € |
| - bisherige langfristige Verbindlichkeiten | 1.400.000,00 € |
| = Freie Kreditsicherheiten | 3.042.500,00 EUR |
|
letzte Änderung R. am 11.01.2025 Autor: Günther Wittwer |
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