Hallo Leute,
ich schreibe aktuell an meine Projektarbeit zum Technischen Betriebswirt und hab dazu eine Frage...
In meiner Projektarbeit geht es um die Umstellung einer Staplerflotte mit 24 Gabelstapler von Diesel- auf Elektrobetriebene..
Anhand meines durchschnittlichen Jahresrückflusses hab ich eine dynamische Investitionsrechnung gemacht.
Folgende Zahlen fließen da rein:
Investition: 4.956.000 €
Einzahlungen aus den durchschnittlichen Jahresrückflüssen: 1.513.488 €
Kalkulationszinssatz: 7 %
Nutzungsdauer: 8 Jahre
Somit komme ich auf einen Kapitalwert von: 4.081.488,64 €.
Soweit so gut...
Jetzt komme ich so langsam zum Ende meiner Projektarbeit und befinde mich im Punkt: Finanzierungsvergleich.
Dabei besteht neben der Eigenfinanzierung, auch die Möglichkeit der Fremdfinanzierung in Form eines Annuitätendarlehens von der Hausbank.
Folgende Zahlen liegen hier vor:
Darlehensbetrag: 4.956.000 €
Laufzeit: 8 Jahre
Effektiver Zinssatz: 3,89 %
Disagio: 5 %
Erforderlicher Kreditbetrag:
Darlehensbetrag: 4.956.000,00 €
+ Disagio 5 %: 260.842,11 €
= 5.216.842,11 €
Dabei komme ich auf eine Annuität von 771.330,97 € und zu einer Liquiditätsbelastung nach 8 Jahren von 6.170.647,76 €.
Jetzt möchte ich gerne, um das ganze transparenter zu machen und besser vergleichen zu können, von der Finanzierung auch den Kapitalwert ermitteln.
Ich würde das jetzt so machen..
Ich nehme dabei meine Jahrerückflüsse von 1.513.488 €, ziehe davon meine jährliche Annuität von 771.330,97 € ab und erhalte meinen CF von 742.157,03 €.
Den CF zinse ich jetzt über 8 Jahre mit meinem kalk. Zinssatz von 7 % ab und erhalte einen Kapitalwert von 4.431.641,18 €.
Kapitalwert bei Eigenfinanzierung: 4.081.488,64 €
Kapitalwert bei Fremdfinanzierung: 4.431.641,18 €
Somit ist der Kapitalwert bei Fremdfinanzierung um 350.152,54 € höher als der Kapitalwert bei Eigenfinanzierung.
Jetzt weiß ich nicht ob ich das richtig rechne, ob das überhaupt so geht oder ob ich was übersehe??
Möchte gerne in meiner Projektarbeit damit zeigen, dass obwohl ich bei einer Fremdfinanzierung eine höhere Liquiditätsbelastung habe, ich trotzdem am Ende einen höheren Kapitalwert hab...
Hoffe ihr könnt mir da weiterhelfen..
)
Danke schon mal vorab!!
ich schreibe aktuell an meine Projektarbeit zum Technischen Betriebswirt und hab dazu eine Frage...
In meiner Projektarbeit geht es um die Umstellung einer Staplerflotte mit 24 Gabelstapler von Diesel- auf Elektrobetriebene..
Anhand meines durchschnittlichen Jahresrückflusses hab ich eine dynamische Investitionsrechnung gemacht.
Folgende Zahlen fließen da rein:
Investition: 4.956.000 €
Einzahlungen aus den durchschnittlichen Jahresrückflüssen: 1.513.488 €
Kalkulationszinssatz: 7 %
Nutzungsdauer: 8 Jahre
Somit komme ich auf einen Kapitalwert von: 4.081.488,64 €.
Soweit so gut...
Jetzt komme ich so langsam zum Ende meiner Projektarbeit und befinde mich im Punkt: Finanzierungsvergleich.
Dabei besteht neben der Eigenfinanzierung, auch die Möglichkeit der Fremdfinanzierung in Form eines Annuitätendarlehens von der Hausbank.
Folgende Zahlen liegen hier vor:
Darlehensbetrag: 4.956.000 €
Laufzeit: 8 Jahre
Effektiver Zinssatz: 3,89 %
Disagio: 5 %
Erforderlicher Kreditbetrag:
Darlehensbetrag: 4.956.000,00 €
+ Disagio 5 %: 260.842,11 €
= 5.216.842,11 €
Dabei komme ich auf eine Annuität von 771.330,97 € und zu einer Liquiditätsbelastung nach 8 Jahren von 6.170.647,76 €.
Jetzt möchte ich gerne, um das ganze transparenter zu machen und besser vergleichen zu können, von der Finanzierung auch den Kapitalwert ermitteln.
Ich würde das jetzt so machen..
Ich nehme dabei meine Jahrerückflüsse von 1.513.488 €, ziehe davon meine jährliche Annuität von 771.330,97 € ab und erhalte meinen CF von 742.157,03 €.
Den CF zinse ich jetzt über 8 Jahre mit meinem kalk. Zinssatz von 7 % ab und erhalte einen Kapitalwert von 4.431.641,18 €.
Kapitalwert bei Eigenfinanzierung: 4.081.488,64 €
Kapitalwert bei Fremdfinanzierung: 4.431.641,18 €
Somit ist der Kapitalwert bei Fremdfinanzierung um 350.152,54 € höher als der Kapitalwert bei Eigenfinanzierung.
Jetzt weiß ich nicht ob ich das richtig rechne, ob das überhaupt so geht oder ob ich was übersehe??
Möchte gerne in meiner Projektarbeit damit zeigen, dass obwohl ich bei einer Fremdfinanzierung eine höhere Liquiditätsbelastung habe, ich trotzdem am Ende einen höheren Kapitalwert hab...
Hoffe ihr könnt mir da weiterhelfen..
)Danke schon mal vorab!!
Mit der Excel-Vorlage „Rollierende Liquiditätsplanung auf Wochenbasis“ erstellen Sie schnell ein Bild ihrer operativen Liquiditätslage für die nächsten (bis zu 52) Wochen. Die Datei erlaubt nicht nur die Eingabe aller voraussichtlichen Zahlungsein- und -ausgänge (Plan-Daten), sondern berücksichtigt auch die Anfangs- und Schlussbestände auf den Konten (IST-Daten). Preis 47,60 EUR .... 
Wie erstelle ich ein Tacho- oder Ampel-Diagramm? Wie kann ich Abweichungen in Tabellen ansprechend visualisieren? Das wird Ihnen hier anschaulich erklärt. 
Rollierende Liquiditätsplanung auf Wochenbasis. Mit der Excel-Vorlage „Liquiditätstool“ erstellen Sie schnell und einfach ein Bild ihrer operativen Liquiditätslage für die nächsten (bis zu 52) Wochen.. 
