Investitionsberechnung Immobilien (Professional Version)

Detail-Beschreibung der Funktionen

Das Excel-Tool ermöglicht eine vollständige Analyse Ihrer Immobilien-Investitionen, indem Sie alle wichtigen Daten Ihrer potenziellen oder bestehenden Investition eingeben und eine detaillierte Analyse automatisch erstellen können. Das Tool beinhaltet die Berechnung des Gesamtkaufpreises, der Gebäudeabschreibung, der Finanzierung, des Verkehrswertes, der Rücklagen, der Jahresmiete und der Bewirtschaftungskosten sowie des Cashflows.

Gesamtkaufpreis und Gebäudeabschreibung
Sie können den Kaufpreis der Immobilie eingeben und die Kaufnebenkosten sowie die Gebäudeabschreibung automatisch berechnen lassen. Mit der Eingabe einer Restnutzungsdauer wird die Höhe der Gebäudeabschreibung über die Restnutzungsdauer ermittelt und in die Gesamtkosten (Berücksichtigung aller Kaufnebenkosten) einbezogen. Tipps zur Ermittlung der Restnutzungsdauer sind hinterlegt.

Finanzierung
Einer der größten Vorteile unseres Tools ist, dass Sie damit eine vollständige Übersicht Ihrer Finanzierung bis zur Abbezahlung des Darlehens erhalten. Sie können den Kaufpreis, die Kaufnebenkosten, die Finanzierungskonditionen, optionale Sondertilgungen (bis zu fünf flexible Sondertilgungen über den gesamten Zeitraum) und vieles mehr eingeben und das Tool berechnet automatisch alle relevanten Kennzahlen in einer übersichtlichen Tabelle für Sie. Die Flexibilität, bis zu 5 Laufzeiten für Ihre Finanzierung zu wählen, gibt Ihnen außerdem die Möglichkeit, verschiedene Szenarien für zukünftige Darlehenslaufzeiten durchzuspielen und die für Sie beste Option zu finden.

Verkehrswert, Rücklagen, Jahresmiete und Bewirtschaftungskoten
Darüber hinaus ermöglicht unser Excel-Tool eine flexible Eingabe des Verkehrswertes mit hypothetischer Annahme von Wertsteigerungen oder -minderungen über einen beliebigen Zeitraum.

Sowohl die Rücklageberechnung als auch die potenziell variablen Jahreskaltmieten sind flexibel anpassbar. Sie können die Rücklage an bis zu drei Zeitpunkten und die Mieteinnahmen an bis zu sechs Zeitpunkten ändern und zukünftige Mietsteigerungen abbilden und den Cashflow durch verschiedene Variationen durchspielen. Die hypothetischen Bewirtschaftungskosten werden unter Berücksichtigung der Wohnfläche grob berechnet, um eine solide Basis für eine Investmententscheidung zu schaffen und den Cashflow realitätsnah zu kalkulieren. 

Cashflow, Asset-Entwicklung und Vermögenszuwachs
Die detaillierte Cashflow-Berechnung ist ein weiteres Highlight unseres Excel-Tools. Sie können alle Kosten, einschließlich Zinsen, Tilgung, hypothetischer Bewirtschaftungskosten und Rücklagen, über einen Zeitraum von bis zu 60 Jahren in einer Tabelle darstellen lassen. Die Asset-Entwicklung durch die Tilgung des Objekts oder die Betrachtung des hypothetischen Verkehrswertes über knapp 60 Jahre kann ebenfalls berechnet und tabellarisch dargestellt werden. Auch die Spekulationssteuer und Vorfälligkeitsentschädigung im Falle eines Verkaufs innerhalb der ersten 10 Jahre nach Erwerb werden berücksichtigt, um den hypothetischen Gewinn oder Verlust beim Verkauf des Objekts zu einem beliebigen Zeitpunkt darzustellen.

Renditekennzahlen
Das Tool bietet auch eine übersichtliche Darstellung der wichtigsten Renditekennzahlen wie Bruttomietrendite, Nettomietrendite, Eigenkapitalrendite durch kumulierten Cashflow, Eigenkapitalrendite im Falle eines Verkaufs und Gesamteigenkapitalrendite über knapp 60 Jahre.

Bewirtschaftungsplan
Mit Hilfe einen Bewirtschaftungsplans können Sie sämtliche Kostenarten der Immobilie wie Instandhaltungen, Modernisierungen, Herstellungskosten sowie sonstige Kosten dokumentieren und die Abschreibungsdauer pro Kostenposition festlegen. Darüber hinaus ermöglicht der Bewirtschaftungsplan die Erstellung eines Sanierungsplans, der die Kostenarten über die nächsten Jahre definiert und analysiert. Bei einer Abschreibungsdauer von mehr als einem Jahr können die Abschreibungen manuell auf die nächsten Jahre verteilt werden, um die Steuern und den genauen Cashflow unter Berücksichtigung der Kosten zu ermitteln.

Vorteile des Tools in der Praxis
Ein großer Vorteil unseres Tools ist, dass Sie damit besser und selbstbewusster gegenüber Banken auftreten können, um Ihre Verhandlungsposition zu stärken und gewünschte Konditionen durchzusetzen. Das Tool gibt Ihnen eine vollständige Übersicht über Ihre Finanzierung und die zukünftige Entwicklung Ihres Vermögens durch die Immobilie, was Ihnen dabei helfen kann, Ihre Chancen auf die Finanzierungsfreigabe durch eine Bank zu erhöhen. Mit der zukünftigen Darstellung Ihrer Asset-Entwicklung sowie Ihres Vermögensaufbaus durch die Immobilie überzeugen Sie Ihre Bank, zukünftige Projekte mitzufinanzieren. Bevor eine Immobilie erworben wird, kann durch die hypothetische Annahme von Bewirtschaftungskosten eine realistische Kalkulation des Cashflows und der Asset-Entwicklung vorgenommen werden. Diese gibt Investoren eine solide Entscheidungsgrundlage. Ist die Immobilie bereits im Bestand, kann der Bewirtschaftungsplan zur Planung von Instandhaltungen und Sanierungen genutzt werden. Auf diese Weise behalten Eigentümer jederzeit den Überblick über sämtliche Kosten rund um ihre Immobilie.

Makros 
Bitte beachten Sie, dass dieses Tool mit Markos arbeitet. Um alle Funktionen nutzen zu können, müssen Makros in Excel aktiviert sein. Informationen dazu finden Sie in der Excel-Hilfe oder im Internet. 

Autor:  Zefaj Immobilien